Doola
Costituzione LLC USA
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Basi di LLC e tasse USA per creator e agenzie OnlyFans
Una guida chiara per capire le strutture LLC e Corporation e le nozioni fiscali essenziali degli USA per creator e agenzie OnlyFans. Scopri come proteggere i tuoi guadagni, ridurre le tasse e restare in regola.
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- Video
- 1 h 56 min
- Lezioni
- 32
- Lingua
- Inglese
- Sottotitoli
- Inglese, Francese, Tedesco, Italiano, Portoghese, Spagnolo
- Prezzo
- Gratis
Panoramica
Informazioni su questo corso
Questo corso accompagna titolari di agenzie OnlyFans e creator nell'apertura e nella gestione di una società americana, in 32 brevi lezioni registrate con Riley, specialista di costituzione societaria di Doola, e condotte da Arthur di Fanbase Accelerator.
Parte dalle tre opzioni (LLC, C-Corp e l'opzione fiscale S-Corp) e spiega perché una LLC pass-through nel Wyoming o nel Delaware sia la risposta abituale per le agenzie non americane: nessuna tassa federale quando non ci sono redditi effettivamente connessi (ECI), tassa statale dello 0%, ma una dichiarazione dei redditi americana da presentare ogni anno. Segui poi passo dopo passo il processo di costituzione: registrazione statale, operating agreement, registered agent, l'EIN e perché richiede da quattro a sei settimane per i non residenti, l'ITIN e l'apertura di un conto Mercury, con una demo della dashboard di Doola.
Moduli dedicati trattano i non residenti (opzioni bancarie da Wise a Chase, la migliore impostazione di lungo periodo, una creator francese con una LLC del Delaware) e i residenti USA (scaglioni dell'imposta federale, quando una C-Corp batte una LLC, payroll contro distribuzioni al titolare, spese deducibili e non deducibili, un caso di studio di una creator di Miami). Il corso si chiude con i moduli W-9 e W-8BEN, le buone pratiche per i pagamenti e i due piani di Doola.
Risultati
Cosa imparerai
- Scegliere tra LLC, C-Corp e opzione S-Corp per un'agenzia o una creator OnlyFans, compreso il caso di creator americane che guadagnano oltre circa 150.000-200.000 $ all'anno
- Spiegare la tassazione pass-through e gli ECI, e perché la LLC americana di un non residente presenta una dichiarazione USA ma non paga tasse americane sui ricavi dell'OnlyFans management
- Scegliere lo stato della società (Wyoming o Delaware per i non residenti, il tuo stato di residenza se vivi negli USA) e capire tasse statali e costi annuali
- Seguire la tempistica di costituzione dalla registrazione statale all'EIN fino a un conto bancario aziendale americano funzionante, e sapere perché il primo trimestre aggiunge circa due settimane
- Costruire uno stack bancario adatto al tuo fatturato: wallet come Wise, banche online come Mercury o Revolut Business e una banca fisica come Chase aperta con un ITIN
- Separare il denaro aziendale da quello personale, pagarti tramite payroll o distribuzioni al titolare e distinguere le spese deducibili da quelle non deducibili
- Mantenere la società in regola con contabilità, report statali annuali, dichiarazioni all'IRS e il modulo W-9 o W-8BEN corretto, così i pagamenti di OnlyFans non vengono bloccati
Destinatari
A chi è rivolto
- Titolari di agenzie OnlyFans fuori dagli USA che vogliono una società americana per ricevere pagamenti in USD e accedere ai servizi bancari americani
- Creator e agenzie con sede negli USA che incassano ancora i proventi di OnlyFans su un conto personale e vogliono separare e dedurre le spese aziendali
- Principianti nelle strutture societarie americane: non serve alcuna conoscenza pregressa di IRS, EIN o LLC
Programma
Contenuto del corso
9 moduli · 32 lezioni · 1 h 56 min
- 03LLC (Limited Liability Company)Videolezione7:25La LLC nel dettaglio: niente azioni, consiglio di amministrazione o assemblee annuali, protezione della responsabilità e tassazione pass-through, con l'IRS che la tratta come entità trascurata (disregarded entity). Arthur avverte che le ripartizioni di proprietà in una LLC non sono vere partecipazioni azionarie, e Riley spiega l'operating agreement e perché può essere saggio un contratto separato tra soci.
- 04C-CorpVideolezione6:41In cosa una C-Corp differisce da una LLC: è un contribuente separato che paga un'aliquota fissa del 21% sull'utile netto, gli stipendi pagati ai titolari di solito vengono tassati di nuovo nel paese di residenza e le azioni la rendono il veicolo giusto per raccogliere capitale esterno. Riley spiega anche perché le creator americane che guadagnano oltre circa 150.000 $ possono preferirla.
- 05S-CorpVideolezione1:10La S-Corp non è un tipo di società ma un'opzione fiscale che una LLC o una corporation può esercitare presso l'IRS, fondendo le imposte aziendali e personali americane. Poiché ogni titolare deve essere cittadino e residente fiscale americano, Riley spiega che non è un'opzione per i non americani e raramente è adatta alle agenzie.
- 06Perché la LLC di solito è perfetta per creator e agenzie?Videolezione1:28Un breve riepilogo del perché la LLC è la scelta pratica predefinita sia per creator e agenzie americane sia per quelle non americane: una struttura semplice senza azioni né consiglio di amministrazione, tassazione pass-through, protezione della responsabilità, accesso a banche, carte e fintech americane e la possibilità di ricevere i pagamenti di OnlyFans in USD direttamente sulla società.
- 07Tasse federali (IRS) vs tasse statali (Delaware, Wyoming, California…)Videolezione11:04Come si applicano le imposte federali (IRS) e statali a LLC e C-Corp. Riley spiega il reddito pass-through per titolari americani e non americani, il possesso della LLC tramite una società del paese di residenza, il reddito effettivamente connesso (ECI), i collaboratori contro i dipendenti americani e perché Delaware e Wyoming (0% di tassa statale) battono la California (8,84% più una tassa di 800 $).
- 08I migliori stati in cui costituire la società (Delaware, Wyoming, Florida…)?Videolezione4:38Scegliere lo stato di costituzione. I non residenti possono scegliere qualsiasi stato e si consiglia loro Wyoming o Delaware, entrambi con tassa statale dello 0%, mentre i residenti USA costituiscono la società nello stato in cui operano. La Florida è usata come confronto (5,5% di imposta societaria sull'utile della LLC, 0% di imposta personale sul reddito), insieme a costi di registrazione e costi annuali.
- 09Importanza di compliance e contabilità (anche per i non residenti)Videolezione2:02Perché ogni società americana deve presentare ogni anno all'IRS dichiarazioni fiscali accurate anche quando non deve nulla, e perché la conformità parte dalla prima transazione bancaria. Riley tratta i report statali annuali e i relativi costi (62 $ nel Wyoming, 300 $ nel Delaware) e come una contabilità pulita protegga i pagamenti di OnlyFans e i conti bancari.
- 10Cosa fa Doola (costituzione di LLC, contabilità, dichiarazioni fiscali, apertura del conto bancario)Videolezione6:41Una panoramica dei servizi di Doola: costituzione della società con operating agreement, EIN e indirizzo del registered agent, software di contabilità collegato a oltre 13.000 banche americane più PayPal e Stripe, un CPA abilitato che presenta le dichiarazioni federali e statali e call con il CPA. Riley confronta poi i piani Total Compliance e Business in a Box.
- 11Processo passo dopo passo (timeline: dalla registrazione al conto bancario)Videolezione3:24La tempistica di costituzione: da tre a cinque giorni lavorativi per la registrazione statale, poi l'EIN (un giorno con un Social Security number, da quattro a cinque settimane per i non residenti tramite documenti inviati via fax e telefonate all'IRS), poi da uno a tre giorni per un conto bancario aziendale online. Metti in conto due settimane in più da gennaio ad aprile.
- 12La differenza tra Doola e un freelancer qualsiasi su Fiverr?Videolezione4:07Perché Riley sconsiglia di mettere insieme una società tramite freelance di Fiverr o Upwork: Doola dichiara di aver costituito circa 15.000 società in cinque anni, soprattutto per non residenti. Arthur spiega che LLC lasciate incustodite o non chiuse possono comportare multe di diverse migliaia di dollari, e Riley spiega lo scioglimento gratuito e i costi di chiusura statali.
- 13EIN spiegato (per il conto bancario aziendale e l'IRS)Videolezione4:04Cos'è l'EIN: il numero di identificazione fiscale americano rilasciato alla società, non a una persona, necessario per aprire qualsiasi conto bancario aziendale americano e usato per ogni dichiarazione fiscale annuale, anche senza dipendenti. Riley spiega perché i cittadini americani lo ottengono in poche ore mentre i non residenti aspettano da quattro a cinque settimane.
- 14ITIN spiegato (per le tasse personali, banca fisica)Videolezione1:49L'ITIN è un numero fiscale personale americano per i non cittadini, l'equivalente di un Social Security number. Non serve per costituire la LLC né per aprire un conto aziendale online, ma Riley lo consiglia per la stabilità di lungo periodo perché le banche fisiche come Chase, Wells Fargo o Bank of America lo richiedono.
- 15Demo della dashboard: come gestire la tua LLC (contabilità, dichiarazioni fiscali, tasse statali)Videolezione7:31Un walkthrough della dashboard di Doola: richiesta a Mercury in circa 24 ore, collegamento di conti bancari, carte, PayPal e Stripe in un registro delle transazioni, tag di ricavi e spese, grafici in tempo reale di ricavi e utile netto, tracking facoltativo delle piattaforme pubblicitarie e invio di email o prenotazione di call con il CPA. I due piani chiudono la lezione.
- 16Doola: prezzi semplificati pensati per teVideolezione2:42Confronto tra i due piani di Doola. Total Compliance copre costituzione, EIN, aiuto bancario, software di contabilità e dichiarazioni del CPA, mentre Business in a Box aggiunge un contabile dedicato in carne e ossa e un'opzione di pagamento mensile. Arthur stima una LLC del Wyoming in circa 1.800-1.900 $ all'anno con lo sconto rete, con le tasse statali coperte dai codici promo.
- 17Perché i creator/le agenzie non USA traggono il massimo vantaggio da una LLC USA?Videolezione3:53Perché le creator e le agenzie non americane traggono il massimo vantaggio da una LLC americana: un conto bancario aziendale americano che riceve USD, la fiducia di banche e piattaforme americane, la protezione di responsabilità integrata e l'accesso agli strumenti di pagamento americani. Arthur e Riley concludono che una LLC del Wyoming o del Delaware va bene per circa il 99% delle agenzie non americane.
- 18Nessuna tassa USA senza ECI (Effectively Connected Income)Videolezione0:41Un breve promemoria della regola di base per i non residenti: una LLC americana senza reddito effettivamente connesso non paga tasse americane sul suo utile netto, ma deve comunque dichiarare ogni transazione e presentare ogni anno una dichiarazione americana. Wyoming o Delaware restano la struttura consigliata per le agenzie OnlyFans.
- 19Devi comunque tenere una contabilità corretta e presentare le dichiarazioni all'IRSVideolezione1:17Perché contabilità e dichiarazioni annuali all'IRS sono obbligatorie anche quando non sono dovute tasse americane: omettere le dichiarazioni può portare a multe, alla chiusura della società o a pagamenti congelati. Riley spiega come conti bancari collegati e un contabile dedicato mantengano i registri accurati dal primo giorno e la società in regola.
- 20Opzioni bancarieVideolezione9:20Opzioni bancarie per una LLC americana: wallet come Wise, banche online come Mercury, Revolut, Brex, Novo e Payoneer e banche fisiche che richiedono un ITIN e una visita. Arthur condivide la propria configurazione e avverte che i wallet chiudono gli account OnlyFans ad alto volume nel giro di pochi mesi. Entrambi consigliano un conto fisico Chase quando il fatturato cresce.
- 21La migliore configurazione a lungo termineVideolezione1:50L'impostazione di lungo periodo consigliata da Arthur per i fondatori non americani: una LLC del Wyoming o del Delaware con il suo EIN, il piano Total Compliance, un ITIN personale per aprire un conto bancario fisico americano, più Mercury o Revolut per le operazioni quotidiane. Sostiene che questa base stabile dà accesso alle carte di credito americane e rende più facili le banche altrove.
- 22Case study: creator francese con LLC del DelawareVideolezione3:42Caso di studio di una creator francese con una LLC del Delaware: un conto Mercury collegato a OnlyFans per i pagamenti in USD (con il 51% di proprietà e una richiesta al supporto di OnlyFans), poi trasferimenti a una società francese. Riley spiega la convenzione contro le doppie imposizioni e il Form 5472, che riporta l'utile netto e non le singole transazioni.
- 23Perché anche creator e agenzie USA dovrebbero usare una LLCVideolezione2:18Perché anche le creator americane e le agenzie di proprietà americana dovrebbero usare una LLC: credibilità con le banche e con piattaforme come OnlyFans, spese aziendali deducibili e ottimizzazione fiscale legale. Riley insiste sull'aprire il conto aziendale con l'EIN della società e non con un Social Security number, perché mescolare denaro personale e aziendale annulla la protezione.
- 24Tasse federali e statali spiegateVideolezione3:12Come funzionano le tasse personali per i residenti USA: imposta statale sul reddito in aggiunta agli scaglioni federali dell'IRS, circa il 22-24% sotto i 200.000 $ circa e un salto di circa 8 punti oltre. Riley spiega quando una LLC basta e quando ha più senso una C-Corp tassata al 21%.
- 25Payroll vs distribuzioniVideolezione3:15I due modi in cui un titolare americano si paga da una LLC: uno stipendio regolare tramite payroll con ritenute federali e statali, oppure distribuzioni al titolare prelevate in qualsiasi momento senza ritenute. Un esempio da 10.000 $ mostra che la tassa totale è la stessa, pagata lungo il percorso o più tardi al momento della dichiarazione.
- 26Spese deducibili (shooting, marketing, commissioni di gestione)Videolezione2:36Cosa può dedurre una creator o un'agenzia come spese ordinarie e necessarie: telefono, computer, fotocamera e luci, software di editing, home office, internet, viaggi di lavoro, commissioni e costi della piattaforma OnlyFans. Riley elenca anche ciò che l'IRS non accetta, come trattamenti estetici, palestra, abbigliamento, trucco o chirurgia estetica.
- 27Strategie bancarie (fisiche + online)Videolezione2:10Strategia bancaria per i residenti USA: aprire un conto aziendale fisico presso Chase o Bank of America in circa 20 minuti, affiancarlo a una banca online come Mercury per trasferimenti e conversione di valuta e distribuire i fondi per limitare il rischio di congelamento. Il conto deve essere intestato all'EIN della società per mantenere le deduzioni.
- 28Case study: agenzia USA che gestisce creator USAVideolezione2:33Caso di studio di una creator che vive a Miami: una LLC della Florida, un EIN entro una settimana, un conto aziendale Bank of America che riceve i guadagni di OnlyFans, poi stipendio o distribuzioni, spese deducibili e commissioni dell'agenzia pagate dalla società. Arthur nota quante creator ricevano ancora i pagamenti su conti personali.
- 29Moduli e compliance: W-9 (USA), W-8BEN (non USA)Videolezione1:03I due moduli fiscali americani da avere a posto quando si viene pagati come creator o agenzia: il W-9 per i residenti USA e il W-8BEN per i non residenti. Riley spiega che valgono sia che tu paghi te stesso sia che tu venga pagato, e che Doola aiuta a compilarli.
- 30Best practice per i payout (dati bancari, LLC in regola)Videolezione1:35Una checklist per i pagamenti: mantenere la LLC attiva e in regola con lo stato e con l'IRS, dare a OnlyFans le coordinate bancarie corrette, tenere aggiornata la documentazione bancaria e presentare le tasse in tempo. Riley spiega che le sanzioni dell'IRS possono arrivare a 25.000 $, con multe di diverse migliaia di dollari più comuni.
- 31ConclusioneVideolezione2:31Considerazioni finali: come contattare Riley via email o prenotare una call gratuita, lo sconto rete su entrambi i piani di Doola e la possibilità di trasferire a Doola una società americana esistente. Arthur ricorda agli spettatori che Doola si occupa solo delle tasse societarie, quindi le tasse personali richiedono un commercialista a parte.
- 32Doola: quanto costa?Videolezione2:42Riepilogo dei prezzi dei piani Total Compliance e Business in a Box di Doola: copertura identica tranne per un contabile dedicato in carne e ossa e un'opzione di pagamento mensile sul piano più alto. Arthur consiglia Total Compliance con una LLC del Wyoming e cita le tasse statali del Wyoming (103 $) e del Delaware (160 $), coperte con i codici promo della rete.
Insegnato da
Il tuo docente
Riley
Business Formation Specialist di Doola
Riley Johnson è Business Formation Specialist di Doola, un'azienda sostenuta da Y Combinator che costituisce LLC e società americane, soprattutto per titolari non americani, e ne gestisce la contabilità e le dichiarazioni fiscali. Lavora con LLC e società americane da quasi sette anni e accompagna i fondatori nella costituzione, nelle dichiarazioni fiscali e nella contabilità. Collabora con la rete di Arthur da circa due anni, avendo configurato cinque o sei società di Arthur e circa altre 20 per agenzie e creator. Calendly: https://calendly.com/riley-doola1/15min-call-with-riley-at-doola Email: riley@doola.com
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FAQ
Domande frequenti
Secondo Riley no: una LLC è un'entità pass-through e un business online come l'OnlyFans management non ha redditi effettivamente connessi (ECI) negli USA, quindi la LLC paga 0 $ all'IRS. Deve comunque presentare ogni anno una dichiarazione dei redditi americana dettagliata, e l'utile netto viene riportato al tuo paese di residenza, dove vieni tassato.
Per i non residenti il corso raccomanda Wyoming o Delaware, entrambi con tassa statale dello 0%. La California è mostrata come caso opposto (8,84% dell'utile netto più una tassa annuale di 800 $). Se vivi e operi negli USA, in genere costituisci la società nel tuo stato, ad esempio la Florida se lavori da Miami.
Circa da quattro a sei settimane dall'inizio alla fine, e da sei a otto settimane tra gennaio e aprile. La registrazione statale richiede da tre a cinque giorni lavorativi, l'EIN richiede da quattro a cinque settimane per i non residenti perché la documentazione viene inviata via fax all'IRS, e poi un conto Mercury si apre in uno-tre giorni lavorativi.
Non per una banca online: Mercury richiede solo i documenti della LLC, l'EIN e un passaporto. Un ITIN, un codice fiscale personale americano, serve per le banche fisiche come Chase o Bank of America e per le carte di credito americane. Riley e Arthur suggeriscono un viaggio per aprire un conto fisico quando l'agenzia muove un fatturato mensile significativo.
Riley spiega che una C-Corp paga un'aliquota fissa del 21% sull'utile netto, mentre l'utile di una LLC finisce nella dichiarazione personale del titolare, dove l'aliquota sale oltre circa 200.000 $ di reddito. Per le creator americane che prevedono di guadagnare ben oltre quel livello, suggerisce di valutare una C-Corp e di prenotare una call per una struttura personalizzata.
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